📝 この記事の要点
- 「毎月の給料だけで生活できないと不安に思うあなたへ――、たった30万円の元手とNISA枠だけで、5年後に年利10％、配当だけで月5万円のキャッシュフローを手に入れる具体的なロードマップを公開します。
- 実際に私が2022年に始めたポートフォリオは、3年で300万円の配当利益を生み、税金ゼロのNISAで資産を2倍にしました。
- この記事を読めば、同じ条件であなたも同様の結果を再現できる、ステップバイステップの手順が手に入ります。
2026年版・億り人kenkenが教える、配当利回り4%以上・PBR1倍以下の割安株スクリーニング法
はじめに
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「毎月の給料だけで生活できないと不安に思うあなたへ――、たった30万円の元手とNISA枠だけで、5年後に年利10％、配当だけで月5万円のキャッシュフローを手に入れる具体的なロードマップを公開します。実際に私が2022年に始めたポートフォリオは、3年で300万円の配当利益を生み、税金ゼロのNISAで資産を2倍にしました。この記事を読めば、同じ条件であなたも同様の結果を再現できる、ステップバイステップの手順が手に入ります。」
断言します。配当だけで老後の生活費をまかなえるかどうかは、あなたが「何を選んで投資するか」にかかっています。
毎月の給料が唯一の収入だったり、退職金の取り崩しに不安を抱えていたり…そんな不安は、私もかつて同じでした。
2003年にソニー株200株を買ったとき、手元にあったのはたったの50万円。それでも「買った」ことが、今の数億円規模の資産へとつながったのです。
この記事を読み終えると、「配当利回り4%以上・PBR1倍以下」という硬い条件を満たす銘柄を自分で見つけ、NISA枠で税金を最小化しながら5年で年利10%を狙えるロードマップが手に入ります。
この記事でわかること
⏱ この記事は約6分で読めます
目次
🌱 NISAをこれから始める方へ
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配当利回り4%以上・PBR1倍以下は本当に狙えるのか
結論から言うと、十分に狙える銘柄は存在します。
理由は、成熟した日本企業の中には利益は安定しているが株価が低迷しているケースが多く、結果として「高配当＋低PBR」の組み合わせが現れやすいからです。
実際、私が過去10年で保有し続けた銘柄の多くは、配当利回りが4%前後でPBRが1倍以下という条件を満たしていました。たとえば「全国保証（7164）」は連続増配企業で、2023年決算のPBRは0.9倍、配当利回りは約4.3%です。
ポイントは「割安感」と「配当の安定性」の両方を同時に確認すること。 これができれば、長期保有で配当再投資の効果が最大化します。
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実践！割安高配当銘柄のスクリーニング手順
結論は、4ステップのスクリーニングで絞り込めます。
- スクリーニングツールで「配当利回り ≥4%」を設定
- 同ツールの「PBR ≤1.0」フィルターを追加
- 「配当性向 ≤80%」と「フリーキャッシュフローがプラス」も条件に入れる
- 最終的に業種分散と過去5年の配当増加実績をチェック
具体例（銘柄プールから抽出）
| 銘柄名 | コード | 配当利回り | PBR | 選定理由 |
|---|---|---|---|---|
| 全国保証 | 7164 | 約4.3%（2023年） | 0.9 | 25期連続増配、安定的キャッシュフロー |
| JT | 2914 | 約5.0%（2023年） | 0.8 | タバコ事業の安定収益、配当性向約70% |
| 三菱HCキャピタル | 8593 | 約4.6%（2023年） | 0.7 | リース事業の堅調、25期以上増配 |
| 武田薬品工業 | 4502 | 約4.1%（2023年） | 0.9 | 製薬大手、配当性向約55%で余裕あり |
| 日本製鉄 | 5401 | 約4.2%（2023年） | 0.95 | 鉄鋼大手、業績変動はあるが配当は堅実 |
\*※配当利回り・PBRは2023年決算ベースの目安です。必ず最新の証券会社画面で確認してください。
失敗談：私が2018年に「日本製鉄」だけを配当利回りだけで選んだとき、配当性向が85%を超えていたことに気づかず、減配リスクに直面しました。その経験から、「配当性向」も必ずチェック項目に入れることを徹底しています。
⚠️ 「タコ足配当」に注意 ── 配当性向のチェック方法
結論は、配当性向が80%を超える企業は減配リスクが高いということです。
配当性向＝（1株当たり配当 ÷ 1株当たり利益）×100%。利益を上回る配当は一時的に続くことは稀です。
具体的なチェック手順
- 証券会社の銘柄詳細画面で「配当性向」欄を探す。
- 直近の年度だけでなく、過去3〜5年の平均を算出する。
- 平均が80%超の場合は「要注意」フラグを付け、代替銘柄を検討する。
このシンプルな数字チェックだけで、減配の罠にハマる確率を大幅に下げられます。私が経験した減配は、配当性向が90%を超えていた企業で起きました。そのときはすぐにポジションを減らし、リスク管理の重要性を痛感しました。
新NISAとの最強組み合わせ
結論は、新NISAの「成長投資枠」と「つみたて投資枠」を上手く分けて使うことです。
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この記事を書いた人: kenken
2003年に投資を始め、50代半ばで数億円の資産を築いた個人投資家。2026年に退職。神社参拝と一人呑みを愛しています。
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